Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Radłów oraz podległych jednostek organizacyjnych

----- Zapytanie ofertowe.pdf ----- Radłów, dn. 09.11.2026 r. Nasz znak: PPI.271.63.26 ZAPYTANIE OFERTOWE Dotyczące realizacji zamówienia pn. „Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Radłów oraz podległych jednostek organizacyjnych ” I. Nazwa i adres Zamawiającego: Gmina Radłów ul. Kolejowa 7 33-130 Radłów II. Tryb udzielenia zamówienia: 1) Postępowanie nie p odlega przepisom ustawy z dnia 11 września 2019 roku Prawo za mówień publicznych (Dz. U. z 202 6 r. poz. 793 ze zmianami ), zwanych dalej ustawą Prawo zamówień publicznych. 2) Zamówienie ud zielane zgodnie z Regulaminem udzielania zamówień publicznych, których wartość jest mniejsza niż 170 000,00 zł netto. III. Opis przedmiotu zamówienia. 1. Przedmiot zamówienia obejmuje: a) otwarcie i p rowadzenie rachunków bieżących, pomocniczych oraz rachunków do obsługi pozyskiwanych środków zewnętrznych, w tym z funduszy unijnych; b) prowadzenie zastępczej obsługi kasowej Gminy w placówce banku w Radłowie, polegającej na dokonywaniu wypłat gotówko wych o raz przyjmowaniu wpłat go tówkowych na rachunek Zamawiającego od osób trzecich, bez pobierania opłat; c) przyjmowanie wpłat gotówkowych od Zamawiającego bez pobierania opłat; d) dokonywanie wypłat gotówkowych przez Zamawiającego bez pobierania opłat; e) udostępnienie Zamawiającemu w siedzibie Zamawiającego i siedzibie jednost ek organizacyjnych systemu bankowości elektronicznej spełniając ego standardy bezpiecznej komunikacji oraz jego wdrożenie połączone z przeszkoleniem pracowni ków wszystkich jednostek organizacyjn ych Gminy Radłów – szacunkowa liczba niezbędnych loginów - 20. f) zapewnienie bezpłatnej pomocy technicznej dla pracowników Urzędu jak i jedno -stek organizacyjnych pracujących w systemie bankowości elektronicznej; realizacja poleceń przelewu na rachunki w skazane przez Zamawiającego w banku obsługującym poprzez system bankowości elektronicznej lub w razie konieczności w formie dokumentu papierowego; g) realizacja poleceń przelewu na rachunki wskazane przez Zamawiającego w innych bankach poprzez system bankowości elektronicznej lub w razie konieczności w formie dokumentu papierowego; h) zapewnienie możliwości niezwłocznego realizowania tzw. szybkich poleceń przelewu typu SORBNET i) świadczenie usługi przewalutowania; j) wydawanie blankietów czekowych, k) przyjmowanie przelewów zagranicznych bez pobierania opłat (dotyczy zamawi ającego i wszystkich jednostek objętych postępowaniem) l) potwierdzanie stanu salda dokonywanych operacji finansowych na każdy dzień roboczy na wszystkich rachunkach bieżących i pomocniczych (wyc iągi bankowe elektroniczne z ustaleniem salda i dokładnego opisu dokonanej operacji), m) prowadzenie płatności masowych dla podatków lokalnych , opłat za zagospodarowanie odpadów komunalnych n) przeksięgowywanie sald rachunków dot. płatności masowych codzienn ie na wskazany rachunek bankowy o) przyjmowanie środków finansowyc h na lokaty, w szczególności śr odków dotyczących wadiów przetargowych i gwarancji należytego wykonania umów . UWAGA: zamawiający dopuszcza możliwości lokowania środków na lokatach typu overnight czy lokaty weekendowe; p) oprocentowanie środków na rachunkach bieżących i pomocniczych; kapitalizacja odsetek w okresie kwartalnym, q) okresowe przeksięgowywanie dopisanych odsetek oraz zerowanie rachunków bieżących i pomocniczych, zgodnie z dyspozycją Kierowników/Dyrektorów jednostek; r) uruchomianie na pisemny wnios ek zam awiającego kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku deficytu budżetowego do wysokości zapisanej w uchwale budżetowej na 202 6 oraz 2027 rok. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania jaki chkolwiek opłat manipulacyjnych i innych związanych z u dzieleniem, wykorzystaniem i ob sługą kredytu niż prowizja za uruchomienie kredytu określona w formularzu ofertowym wykonawcy. Zabezpieczeniem kredytu w rachunku bieżącym będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą Skarbnika Gminy. s) wydawanie zaświadczeń i opinii o prowadzonym rachunku bankowym, t) zapewnienie dostępu do bankowości elektronicznej od dnia obowiązywania umowy, u) zapewnienie kompleksowej obsługi elektronicznej w s tandardzie zapewniającym pełne bezpieczeństwo, zgodne z przepisami prawa w zakresie bankowości obsługi finansowej budżetu gminy oraz podległych jednostek organizacyjnych. 2. Dodatkowe informacje mogące mieć wpływ na przedstawioną ofertę: 1) Wykaz jednostek organizacyjnych objętych zamówieniem: a) Gmina Radłów; b) Urząd Miejski w Radłowie; c) Miejsko-Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Radłowie d) Środowiskowy Dom Samopomocy w Siedlcu; e) Zespół Szkół w Radłowie; f) Zespół Szkół w Zabawie; g) Zespół Szkolno-Przedszkolny w Woli Radłowskiej; h) Gminny Żłobek w Radłowie. 2) Liczba rachunków bankowych na dzień 09.11.2026 roku wynosi – 113 3) Liczba rachunków bankowych płatności masowe na dzień 12.10.2026 roku wynosi – 2 4) Przeciętna liczba przelewów formie elektronicznej w skali miesiąca – 2000 5) Realizacja wypłat gotówkowych zasiłków z pomocy społecznej w ilości około 150 rocznie, na kwotę około 60.000,00zł 6) Szczegółowe uregulowania w zakresie ww. wypłat, znajdą swoje uregulowania w umowie. 7) W przypadku łączenia, przekształcenia jednostek organizacyjnych Zamawiającego lub powoływania nowych jednostek organizacyjnych Zamawiającego, Wykonawca zobowiązany jest do realizacji przedmiotowej usługi na warunkach zadeklarowanych w ofercie. Za mawiający zastrzega sobie prawo ot warcia w trakcie trwania umowy n owych rachunków bankowych dla Gminy Radłów lub jednostek organizacyjnych oraz prawo lokowania wolnych środków w innych bankach. 8) W przypadku ubiegania się przez Zamawiającego o kredyt w rach unku bieżącym Za mawiający przyjmie za obowiązujące standardowe zapisy umowy kredytowej zgodnie z treścią obowiązującą u Wykonawcy na dzień złożenia pisemnego wniosku o kredyt. 9) Wniosek o uruchomienie kredytu obrotowego w rachunku bieżącym na pokrycie wystę pującego w ciągu roku przejściowe go deficytu budżetowego , złożony będzie na obowiązującym u Wykonawcy formularzu do 7 dni roboczych przed planowanym uruchomieniem kredytu. 10) Uruchomienie kredytu obrotowego w rachunku bieżącym uzależnione będzie od pozytywn ej oceny zdolności kredytowej Zamawiającego. 11) Dokonywanie zmiany op rocentowania kredytu w rachunku bieżącym będzie następowało w pierwszym dniu roboczym kolejnego miesiąca. 12) Oprocentowanie od zadłużenia przeterminowanego ustalane będzie w wysokości i według zasad obowiązujących u Wykonawcy. 13) Zamawiający informuje, że materiały dotyczące budżetu Gminy są umieszczone na stronie internetowej https://bip.malopolska.pl/umradlow/Article/id,240836.html 14) Ponadto Zamawiający wymaga, aby: -Wykonawca występujący z ofertą posiadał Oddział, filię lub punkt kasowy w miejscowości Radłów lub złożył zobowiązanie si ę do otwarcia w terminie od 01.12.20 26r. co najmniej jed nego oddziału, filii lub punktu kasowego. IV. Osoby do kontaktu w zakresie niniejszego zamówienia: 1) w sp rawach do tyczących przedmiotu zamówienia – Agnieszka Sumara , tel.: 14 6782044 w. 32, e-mail: asumara@gminaradlow.pl, Katarzyna Czuj , tel. 14 67820044 w.24, e -mail: czujk@gminaralow.pl 2) w sprawach proceduralnych – Klaudia Szpak-Krzywda, tel. 14 67820044 w. 28, e -mail: krzywdak@gminaradlow.pl V. Wymagany termin realizacji zamówienia. Zamówienie realizowane będzie w terminie od 01.12.2026 r. do 30.11.2027 r. VI. Kryteria stosowane przy wyborze najkorzystniejszej oferty: 1. O wyborze najkorzystniejszej oferty decydować będą następujące kryteria: 1) Kryterium - cena (Wc) - miesięczna opłata ryczałtowa związana z realizacją przedmiotu zamówienia – znaczenie max. 100 % Sposób dokonania oceny ofert w kryterium „cena” nastąpi wg. wzoru: Wc = (Cn : Cb) x 100 Wc – wartość punktowa kryterium Cn – cena brutto najniższej oferty Cb – cena brutto badanej oferty 2. Wynik zostanie zaokrąglany do dwóch miejsc po przecinku 3. Jeżeli nie będzie można dokonać wyboru oferty najkorzystniejszej ze względu na to, że dwie lub więcej ofert przedstawia taki sam bilans ceny i pozostałych kryteriów, Zamawiający wezwie Wykonawców, którzy złożyli te oferty, do złożenia w terminie określony przez Zamawiającego ofert dodatkowych. VII. Warunki udziału w postępowaniu. 1. O udzielenie zamówienia mogą ubiegać się Wykonawcy, którzy: a) posiadają uprawnienia do prowadzenia działalności bankowej na terenie Rzeczypospolitej Polskiej, zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2026 r. poz. 38), b) nie podlegają wykluczeniu na podstawie niniejszych przesłanek tj: ➢ w stosunku do których otwarto likwidację, ➢ w zatwierdzonym przez sąd ukła dzie w postępowaniu restrukturyzacyjnym jest przewidziane zaspokojenie wierzyci eli przez likwidację jego majątku lub sąd zarządził likwidację jego majątku w trybie art. 332 ust. 1 ustawy z dnia 15 maja 2015 r. - Prawo restrukturyzacyjne (Dz. U. z 2026 r. poz. 533) lub ➢ którego upadłość ogłoszon o, z wyjątkiem wykonawcy, który po ogłoszeniu upadłości zawarł układ zatwierdzony prawomocnym postanowieniem sądu, jeżeli układ nie przewiduje zaspokojenia wierzycieli przez likwidację majątku upadłego, chyba że sąd zarządził likwidację jego majątku w tryb ie art. 366 ust. 1 ustawy z dni a 28 lutego 2003 r. - Prawo upadłościowe (Dz. U. z 2026 r. poz. 913 ), ➢ art. 7 ust. 1 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022 roku o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspier aniu ag resji na Ukrainę oraz służących o chronie bezpieczeństwa narodowego 2. Zamawiający odrzuci ofertę Wykonawcy, która będzie niezgodna z treścią zapytania ofertowego. VIII. Opis sposobu obliczenia ceny 1. Cenę oferty należy podać w formie jednostkowej stawk i wynagrodzenia brutto za jeden miesiąc obsłu gi bankowej Budżetu Gminy Radłów oraz podległych jednostek organizacyjnych. 2. Cena oferty winna zostać skalkulowana w oparciu o indywidualną wycenę, przy uwzględnieniu wymagań, które wynikają z obowiązujących sta ndardów prowadzenia rachunków bankowych i zap isów niniejszego zapytania ofertowego. 3. Cena oferty jest wynagrodzeniem ryczałtowym. Wynagrodzenie ryczałtowe będzie ponoszone na podstawie faktury wystawionej do 5 dnia każdego miesiąca za dany miesiąc z termin em płatności 14 dni na wskazany w umowie rachunek bankowy Wykonawcy. 4. Wykonawca w miesięcznej ryczałtowej stawce wynagrodzenia brutto za wykonanie usługi obsługi bankowej Budżetu Gminy Radłów oraz podległych jednostek organiza cyjnych, ująć musi niezbędne do wykonania zamówienia koszty w tym stosowne podatki. 5. Prawidłowe ustalenie stawki podatku VAT leży po stronie Wykonawcy. Należy przyjąć obowiązującą stawkę podatku VAT zgodnie z ustawą o podatku od towarów i usług. 6. Cena oferty brutto musi być podana w zło tych polskich cyfrowo i słownie do dwóch miej sc po przecinku. 7. Każdy z Wykonawców może zaproponować tylko jedną cenę oferty. Nie dopuszcza się wariantowości cen. 8. Jeżeli złożono ofertę, której wybór prowadziłby do powstania u zamawiającego obowiązku podatkowego zgodnie z przepisami o podatku od towar ów i usług, zamawiający w celu oceny takiej oferty dolicza do przedstawionej w niej ceny podatek od towarów i usług, który miałby obowiązek rozliczyć zgodnie z t ymi przepisami. Wykonawca, skła dając ofertę, infor muje zamawiającego, czy wybór of erty będzie p rowadzić do powsta nia u zamawiającego obowiązku podatkowego, wskazując nazwę (rodzaj) towaru lub usługi, których dostawa lub świadczenie będzie prowadzić do jego powstania, oraz wskazując ich wartość bez kwoty podatku. IX. Płatność. Szczegółowy sposób wypł aty wynagrodzenia za wykonanie przedmiotu zapytania ofertowego zostanie określony w umowie. X. Miejsce oraz termin składania ofert: 1. Oferta składać się powinna z następujących dokumentów: 1) Formularza ofertowego, którego wzór stanowi Załącznik Nr 1 do zapytania ofertowego, 2) Aktualnego wypis z Krajowego Rejestru Sądowego, wystawiony nie wcześniej niż 6 miesięcy przed upływem terminu składania ofert. Obowiązek ten nie dotyczy podmiotów, które z mocy prawa nie podlegają wpisowi do rejestrów sądowych, 3) Dokumentu potwierdzającego posiadanie przez Wykonawcę uprawnienia do prowadzenia działalności bankowej na terenie Rzeczypospolitej Polskiej, zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (jeżeli upra wnienie to wynika z KRS nie jest wymagane j ego składanie); 4) Pełnomocnictwa do reprezentowania Wykonawcy . Wymóg przedstawienia pełnomocnictw dotyczy sytuacji, w których oferta jest podpisy wana przez osobę (osoby) inną niż ujawniona we właściwym rejestrze sądowym jako uprawnione do reprezentacji Wykonawcy. 5) Proponowanego projektu umowy, zawierającego postanowienia w zakresie przedmiotu zamówienia, określone w niniejszym zapytaniu, 6) Podpisanej klauzuli informacyjnej RODO stanowiącej Załącznik nr 2 do zapytania ofertowego. 2. Wykonawcy przedstawiają ofert y zgodnie z wymaganiami zapytania ofertowego. Nie dopuszcza się składania ofert częściowych. Oferta powinna być czytelna, sporządzona w języku polskim i winna być podpisana przez osobę uprawnioną do reprezentacji Wykonawcy, bądź upoważnionego przez niego przedstawiciela. 3. Wszystkie dokumenty, oświadczenia i projekt umowy (parafowany) winny być podpisane przez osobę uprawnioną do reprezentacji Wykonawcy, bądź przez upoważnionego jego przedstawiciela. Dokumenty przedstawione w formie kserokopii winny być pośw iadczone za zgodność z oryginałem przez osobę uprawnioną do reprezentowania Wykonawcy lub osobę przez niego upoważnioną. 4. Wykonawca składa ofertę w terminie do dnia 17.11.2026r. do godz. 12 .00 w formie pisemnej, w zamkniętej, nieprzezroczystej kopercie w następujący sposób: a) w siedzibie Zamawiającego – Urząd Miejski w Radłowie, ul. Kolejowa 7, 33 -130 Radłów – Biuro Obsługi Klienta osobiście, pocztą lub kurierem 5. Na kopercie należy umieścić nazwę i adres wykonawcy oraz napis: „Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Radłów oraz podległych jednostek organizacyjnych ” UWAGA: NIE OTWIERAĆ PRZED DNIEM 17.11.2026 r. godz. 12.30 6. Otwarcie ofert nastąpi w dniu 17.11.2026r. o godzinie 12.30 w siedzibie Zamawiającego, tj. Urząd Miejski w Radłowie, ul. Kolejowa7, 33-130 Radłów. 7. Oferty złożone po terminie nie będą rozpatrywane. 8. W toku badania i oceny ofert Zamawiający może żądać od oferentów wyjaśnień dotyczących treści złożonych ofert. XI. Warunki umowy 1. Umowa zawarta zostanie na wzorze obowiązującym u Wykonawcy, 2. Wzór umowy dostarczy Wykonawca wraz z ofertą. 3. Wzór umowy musi uwzględniać wymagania odnośnie przedmiotu zapytania, określone w niniejszym zapytaniu. XII. Informacje o formalnościach: 1. Zamawiający udzieli zamówienia Wykonawcy, który spełni wa runki udziału postępowaniu oraz nie będzie podlegał wykluczeniu z post ępowania, a także którego oferta uzyska najwyższą liczbę punktów w kryteriach oceny ofert i zostanie wybrana jako najkorzystniejsza. 2. Niezwłocznie po wyborze najkorzystniej szej oferty, Za mawiający zawiadomi pocztą elektroniczną (e-mail) wszystkich Wykonawców, którzy złożyli oferty w postępowaniu, o wynikach postępowania. 3. Zamawiający zastrzega sobie zmianę treści Zapytania ofertowego. 4. Zamawiający zastrzega sobie prawo unieważnienia postępowania. 5. Zamawiający w celu uzyskania korzys tniejszych warunków realizacji przedmiotu zamówienia, zastrzega sobie do przeprowadzenia negocjacji warunków realizacji zamówienia oraz treści oferty z wybranymi wykonawcami. 6. Zamawiający zastrzega sobie prawo do odstąpienia od realizacji zamówienia (odwoł ania ogłoszenia o zamówieniu) bez podania przyczyny i ponoszenia jakichkolwiek skutków prawnych i finansowych. Powyższe nie uchybia możliwości zamknięcia postępowania bez wybrania którejkolwiek ofer ty zgodnie z uprawnieniem określonym w art. 703 §1 KC. ZATWIERDZIŁ: Z up. Burmistrza Radłowa